反洗钱课堂 | 新型洗钱手法之“跨境网络赌博”_金融知识_新闻中心

反洗钱课堂 | 新型洗钱手法之“跨境网络赌博”

什么是跨境网络赌博

跨境赌博作为新型的赌博方式，赌博网站设在境外，利用互联网、移动通讯终端等传播赌博视频、数据，组织和吸引境内人员参加赌博活动，有一套从境外向境内、自上而下的组织架构，境外组织位于架构的顶端，国内各级代理是下线，负责扩大参赌人数，吸纳赌资。

常见套路

在正规网址植入黑链接
为了逃避法律监管，境外赌博集团常把服务器设于境外，通过国内伪基站或通过对网站植入黑链接、群发短信，通过虚假微信群、QQ群等手段进行宣传推广。
以高奖金、高胜率为噱头
以高奖金、高胜率为噱头，引诱参赌人员加入
人为操控后台、后台作假、后台修改胜率、杀大赔小
人为操控后台，修改胜率，先通过给新会员一点甜头引诱其上钩，让新会员赢钱，但玩得越久输的概率越大，等会员投入大额资金的时候，就把钱套光。
设置高提现门槛
就算赢了钱，也不一定能提现，可能需要达到一定的金额才能提现，达到一定的金额后又需要玩够一定的时间、次数才能提现，但可能还没有达到提现的要求，很多人的钱就输光了。

洗钱手法

通过网上银行转移款项
为逃避监测和打击，网络赌博庄家往往通过购买他人身份证件或银行卡，开通网上银行、手机银行等功能，进行资金的归集和分散，当通过网络查询到有关资金到账后，再通过短信或微信、QQ等方式将赌博网址、账号、初始密码发给参赌人员下注，赌博结束后，通过网上银行、手机银行进行资金扣划和汇转。
通过地下钱庄转移款项
由于境内一些赌博网站只是境外赌博网站的代理，因此必须同境外赌博网站进行资金清算，所以犯罪分子往往通过地下钱庄进行资金清算而不发生实质的资金跨境交易流动，规避监测。

一红山玉龙村镇银行提醒广大群众一

保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等，不要轻易出借、出售给他人；
不登录来历不明的网站、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP；
保护好个人隐私信息，妥善保管好自己的身份证件、银行卡、网银u盾、手机等。