反洗钱课堂 | 新型洗钱手法之“直播平台”_金融知识_新闻中心

反洗钱课堂 | 新型洗钱手法之“直播平台”

一般来说，网络直播可分为游戏直播、娱乐直播、电商直播、体育直播等不同业态；网络科技公司常是网络直播平台背后真正的运营主体，伴随网络直播行业的蓬勃发展，又衍生出主播、直播公会等围绕网络直播行业的外层新兴行业，但也伴随不少问题，例如与直播公会谈妥结算比例后，却将侵吞的公款作为礼物（打赏）刷给主播，或是银行很难核实网络直播所带来资金的流向，因此，网络直播平台一直都存在洗钱风险。

二.常见套路

平台涉嫌涉毒涉嫌洗钱的直播平台，为了吸引观看者，直播内容多涉及“淫秽色情”，同时平台还会链接相关赌博平台接口。伪装观众打赏不法分子伪装成一般的观众混入直播平台中，通过一个或多个账号给不同主播进行打赏，通过不断刷礼物进行洗钱。倒闭跑路不法分子通过开发直播APP、并雇人在线上完成洗钱过程后，便会宣布直播平台倒闭，而后一走了之。

三.案例分析

公开报道显示，曾有不法分子利用网络直播平台建立了洗钱黑色产业链，受害人（观众）通过扫描不法分子提供的二维码，将资金汇入直播平台提供的账号，这些账号背后又经过层层转手，给警方调查取证带来障碍。另外，也有正规直播平台遭不法分子利用，有的不法分子会与主播加入的直播公会联系，双方约定结算比例，不法分子先通过在平台充值取得虚拟币后，再将虚拟币或用虚拟币购买的礼物打赏给主播，形成完整的上下游链条，等直播平台与公会结算后，再与不法分子按约定比例拆账，这等于协助不法分子漂白资金。