近日，中国人民银行等十部门发文，进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险。今年以来，公安部门打掉了多个利用虚拟货币洗钱的团伙，犯罪分子组织“买手”、平台撮合、出售套现……在这条黑色产业链上，非法所得资金先变为虚拟货币，再“洗白”成法定货币资金。
一、什么是虚拟货币
虚拟货币是指非真实的货币，一种不受管制的数字货币，通常由其开发者发行和控制，并在特定虚拟社区的成员中使用和接受。
二、虚拟货币交易平台常见套路
——营造高人气，交易量达
通过虚假交易、机器刷单制造奇高的交易量，营造市场繁荣假象，诱引投资者入场。
——恶意制造宕机，操作市场
恶意宕机逼迫杠杆交易“爆仓”，从而操纵市场。比如通过“拔网线”的方式，使得交易平台多次出现闪退、卡顿、仓位无法显示等异常现象，影响客户下单；或通过机器人买卖操纵价格，在其他平台宕机期间将价格强制拉低或提升。
——假借新技术，吸引眼球
利用区块链等新兴技术，吸引群众兴趣，打着高收益的幌子，以创新之名，行在线诈骗之实。
三、虚拟货币如何一步步将赃款“洗白”？
虚拟货币到底是如何突破法律法规，将赃款“洗白”的？分析已侦破的几起案件，可以大致摸清“洗白”过程。
——组织“买手”，线上培训虚拟货币买卖。记者从警方了解到，洗钱团伙往往通过微信、QQ群发布“刷单”“跑分”“提供账户就挣钱”等信息，在多地组织“买手”，要求他们下载虚拟货币交易平台手机应用软件，并利用个人和他人信息注册账户。随后犯罪嫌疑人将“买手”引导到加密聊天软件上进行线上培训，详细指导虚拟货币的买卖操作。
——非法资金转入“买手”账户，平台撮合场外交易。洗钱团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人，待诈骗、赌博等非法所得资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买手”带好手机和银行卡进行线下操作。
在虚拟货币交易平台撮合下，“买手”在平台上寻找到虚拟货币卖方，利用平台沟通信息，与卖方私下用微信、支付宝、银行账户等方式完成支付，再通过平台将虚拟货币提出到指定的钱包地址。
——逐级提转汇至境外，平台出售进行套现。为躲避侦查，犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同钱包地址账户逐级提转，有时利用在线“热钱包”，有时甚至利用离线“冷钱包”，最后汇至境外洗钱犯罪嫌疑人的钱包地址。
在汇集大量“赃币”后，犯罪嫌疑人又将“赃币”转至境内负责变现的团伙钱包，在虚拟货币交易平台上交易出售进行套现。至此，洗钱团伙完成了非法所得资金到虚拟货币，再到法定货币的“洗白”过程。
红山玉龙村镇银行提醒广大群众：
保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等，不要轻易出借、出售给他人；
保管好自己银行卡账户、收款码等相关信息，避免被犯罪分子利用；
增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动。
0476-5879990
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