反洗钱与我们每个人都息息相关，洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，预防洗钱，保护自己。
为什么要反洗钱?
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污受贿、金融诈骗等严重犯罪。扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项措施，预防和打击洗钱犯罪。
我们可以做什么？
选择安全可靠的金融机构。
合法的金融机构接受监管，履行着反洗钱义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
配合金融机构进行身份识别。
开办业务时，请您带好有效身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动。
存取大额现金时，请出示有效身份证件。
凡是存入或取出5万元以上（含5万元）人民币或者等值1万美元以上（含1万美元）外币时，金融机构需要核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的措施，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资 金安全，创造更安全、有效的金融市场环境。
他人替您办理业务时，请出示他（她）和您的身份证件。
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、存取大额资金等业务时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
身份证件到期时，请及时通知金融机构进行更新。
金融机构只能向身份真实有效的客户提供金融服务，对于身份证件已过有效期的客户，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新，超过合理期限未更新的证件，金融机构可中止办理相关业务。
不要出租/借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
他人借用您的名义从事非法活动
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
您的诚信状况受到合理怀疑
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
不要用自己的账户替他人提现：
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切忌，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
举报洗钱活动维护社会公平正义。
我国《反洗钱法》规定，任何单位或个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容予以保密。
0476-5879990
蒙公网安备 15040202150654号